党中央对发展数字金融高度重视，中央金融工作会议将数字金融作为“五篇大文章”之一，要求金融机构加快数字化转型。中国人寿资产管理有限公司（以下简称国寿资产）聚焦数字金融，加速新质生产力建设，既是落实党中央决策部署的重要战略举措，也是实现高质量发展的内在要求，更是推动建设国内领先、国际一流资产管理机构的重要路径。

　　为实现“中国领先、国际一流”的战略目标，借鉴国外大型资管机构通过科技赋能，打造全能型的核心竞争力，为各类客户提供全方位的资产管理服务的经验，同时填补国内资产管理平台的行业空白，国寿资产于2018年3月正式启动CLIMB（China life investment managemen tworkbench）平台建设，规划建设一个统一的覆盖委托管理、资产配置、品种投资、风险管理、运营管理等全流程的一体化投资管理平台（见图1）。

　　1.自主开放，高效整合科技建设资源。国寿资产自主设计并实现了开放式投资管理平台技术框架，推动供应商打破以产品为中心的建设方式，实施开放战略，由多家供应商在国寿资产研发的技术框架和研发规范上，以微服务的模式完成平台各子系统建设。这种模式支持功能模块独立演进、动态扩容、自动化运维，解决了以产品为中心开发模式的弊端，实现了国寿资产与供应商科技建设资源的有效整合利用，为国寿资产数字化转型提供了坚实的技术基础。

　　2.夯实基座，科学规划业务系统建设。CLIMB平台采用容器云和微服务架构，采用“集中-分散-集中”的模式，实现基础架构、数据中心、共享服务与接入终端（界面）的集中，各业务应用基于平立建设（见图2）。平台的中枢是中台层，主要包括了数据中台、业务中台和技术中台。数据中台承载了核心数据要素，包括证券、持仓、交易、组合、账户、绩效、主体等核心投资数据，通过领域业务模型和标准化接口对外提供数据访问能力；技术中台容纳了与业务无关的通用技术服务，包括用户认证、权限管理、报告生成、文档存储、流程管理等能力；业务中台沉淀了一批可共享的金融模型和计算服务，提供绩效归因、现金流计算、账户树、自定义指数、模拟组合等可跨业务条线、跨业务场景共享的能力。这种模式一方面通过共性的数据处理和计算工具，解决跨系统的数据一致性问题，另一方面还能够充分利用已有的系统建设成果，降低不同条线业务系统建设时资源利用不充分的问题。

　　3.创新驱动，探索科技赋能新高地。国寿资产对人工智能等新技术的应用保持了高度的关注，在数字化转型过程中，以CLIMB平台建设为载体，按照系统化、数字化、智能化的发展路径逐步深入。同时，引进了OCR、多因子模型、机器学习、自然语言处理、RPA和大语言模型，并搭建了人工智能技术的应用框架，为体系化、规范化的AI应用打好了坚实的基础。

　　经过近6年努力，国寿资产以统一数据、统一流程、统一界面为原则，建成了覆盖投研、管理、运营的全流程、一体化投资管理平台，培育了全员数字化文化，培养了一批优秀的业技融合人才，数字化转型成果不断显现，取得了较好的成绩。

　　1.统一平台，全面赋能投资管理业务。CLIMB平台建成70余个子系统，功能覆盖品种投资、组合管理、风险管理、运营管理等关键业务环节，基本实现了投资管理领域的全链条科技赋能。目前，平台管理资产规模超过5.7万亿元、服务内外部用户1200余人、日均访问超3900人次，初步实现了投资业务的线上化、精细化管理，自动化、数量化、智能化运营和决策，已成为国内管理规模最大、高效赋能业务发展的一体化平台之一。

　　2.拥抱科技，创新应用取得落地实效。国寿资产在CLIMB平台建设过程中，充分利用云计算、大数据、人工智能等金融科技关键技术，创新业务科技融合。建成CreditGPT、另类投资爱问平台，应用场景创新不断取得成效；应用机器学习等技术对发债主体违约概率开展预测，取得了较好的应用效果；基于深度学习和计算机视觉技术，建成了智能另类合同比对系统，合同一致性审查时间从90分钟缩短至10分钟内；在60余个应用场景中推广RPA流程机器人技术，每年节省人力超1万小时，累计节约人工成本近千万元。

　　3.赋能行业，引领资管科技融合创新。国寿资产积极参与行业标准编制，发布《保险资管产品债权投资计划数据元》，填补了保险资管行业数据标准空白。引领行业数字化转型模式新变革，建成开放式的投资管理平台技术框架，推动供应商打破以产品为中心的建设模式。坚持开放合作理念，创新合作模式，与头部系统供应商和数据供应商分别成立联合创新实验室，孵化了新一代另类投资管理系统、高性能金融计算引擎等创新性产品。

　　1.“一把手挂帅”是转型的先决条件。数字化转型涉及公司治理的方方面面，管理层的全力支持是转型成功的先决条件，业务部门的全力配合是转型成败的核心要素。为保障数字化转型有序推进，国寿资产成立了科技与数据治理委员会，主任委员由公司主要负责人担任，各主要业务部门负责人担任委员，定期召开会议，统筹管理、协调数字化转型推进过程中的急、难、重等棘手问题。这一重要举措是数字化转型工程的“定心丸”，坚定了建设团队全力以赴、久久为功的动力和信心。

　　2.科学规划是转型的坚实基础。做好整体规划并分阶段逐步推进，是国寿资产降低数字化转型风险的必要举措。在数字化转型伊始，国寿资产对转型目标、路径做了详细的规划，制定每年项目建设计划，并定期根据项目执行情况对规划进行评估、总结、完善，确保转型工作始终围绕目标有序展开。“十四五”期间，国寿资产明确“把科技打造成为公司核心竞争力和创新驱动力”的目标，在整体规划指导下，有序开展系统建设，从重要业务场景出发，优先打通端到端的业务链条，转型工作务实稳健。

　　3.数字化意识是转型的重要动力。为解决需求难收集、科技人员业务知识储备不足、业务人员数字化转型思维不到位等问题，国寿资产建立了ITBP机制，搭建科技与业务部门之间的沟通桥梁，相互派驻人员驻场，显著提升了公司整体的数字化转型认知。国寿资产广泛开展金融科技创新劳动竞赛，促进公司全员深入思考如何通过科技赋能解决实际业务问题，累计282人次参与劳动竞赛，提出59个创新方案，其中22个优秀方案已开展系统建设。

　　4.机制创新是转型的有力保障。在考核机制方面，国寿资产将数字化转型工作列入各部门年度绩效考核必达指标。在数据治理机制方面，国寿资产优化组织架构，设立了专门的数据管理部门，负责公司数据治理体系建设。在研发运维机制方面，国寿资产建立了适合公司业务发展的研发运维管理体系，实现DevSecOps研发安全运维一体化，在操作、流程、信息传递等方面大幅提升自动化水平，形成研发、测试、安全、运维人员的高效协作，提升研发效率，缩短交付周期，实现业务需求的敏捷响应。

　　5.效能评价是转型的关键举措。国寿资产通过效果分析报告和满意度调查表，对数字化转型开展效果评价。效果分析包括满足监管要求、满足客户要求、提升客服质量、支持新增业务、支持内部管理、提升工作效率、降低操作风险7大类型，全面剖析科技赋能业务的实际效果。“科技体验官”满意度调查邀请用户从功能、数据、服务3个维度评价CLIMB平台使用体验，累计回收359份问卷、回访近百人，为科技人员深入了解业务痛点和用户需求提供了渠道，为数字化转型指明了方向。

　　随着系统建设的不断推进，数字化转型也逐步走入到了深水区，特别是近年来全球正处于新一轮人工智能浪潮爆发时期，如何用好人工智能进一步提升国寿资产的竞争力，是当前面临的一项重要课题。

　　国寿资产在推进人工智能应用时，面临着算力资源匮乏、人才资源缺乏、应用场景不足、安全合规任重道远等挑战，这也是行业面临的主要问题。为应对上述挑战，一是探索信创设备和专有云应用，形成本地化部署和算力租赁的混合应用模式；二是重点加强“精通AI技术的科技人员、掌握AI工具的业务人员、具备AI思维的业技融合人员”等三类人才的培养；三是鼓励应用创新，通过数字员工体系建设强化供给侧对需求侧的牵引作用，持续深度挖掘应用场景；四是关注国际国内立法进程，强化全员大语言模型使用的安全意识培养，守牢不发生风险的底线。

　　经过几年的努力，国寿资产的数字化水平显著提升，科技赋能成果显著，先后荣获央行“金融科技发展奖”三等奖、第二届首都金融创新激励项目金融创新成果奖二等奖等奖项，科技团队荣获了“全国金融先锋号”“全国金融系统劳模和工匠人才创新工作室”等荣誉。下一阶段，国寿资产将围绕“建成中国领先，国际一流资产管理机构”的战略目标，一体融入集团发展大局，持续“破题”数字金融，加快形成新质生产力，增强高质量发展新动能。

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